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Re: [請益] 貸款2.5%去投美債4.5%可行嗎？
※ 引述《dream1124 ()》之銘言：
: ※ 引述《lizard30923 (蜥蜴)》之銘言：
: : 先說 我自己覺得
: : 不管是一般長債還是槓桿長債 現階段都是值得用2.5%的貸款利率去玩的
: : 現階段投資長債最主要就兩個風險
: : 1.匯率風險
: : 2.美國升息風險
: 不曉得為什麼現代人越來越不做功課，一直重複相同的問題。
: 這種玩 法的最大問題根本不是風險。它的問題在於不划算。
不划算~~
: 唯一想到比較有利的情況可能是你判斷近期會有黑天鵝，這樣你提前重押公債就有可能比殖利率還賺。
: 問題是如果看得準黑天鵝，那你幹麻傻傻借錢投資？
: 直接期貨選擇權高槓桿空下去就好了啊！
這個問題在台灣 定存利率1.50~~1.75%之間 活存不到1% 通膨4%時
會有驅趕善良的(天真的)投資人的驅力 而目前貸款利率從2.5%優質到
版上的6%都有
先說黑天鵝 統計上來說 是平均三百四十幾天來一次
但他不是均質的分配 是一組長度450多天的好流年搭配一組平均120多天的
壞流年 類似雙星體一巨大一小的軌道公轉
跌幅遠超過20% 小超過人性恐慌點
這是由群眾長期忽略系統性風險 長期累積造成的
出現率低於1% 但也有一年之中出現兩次的 像2013年311地震+那年Q3股災
所以統計上 真的有壞流年的說法
至於版眾說的股災 通常熊市定義為跌價20%以上的 這個3~4年來一次
這是長期趨勢 所以真的有壞景氣的說法 這個是自然趨勢
起因是80%的民眾過度樂觀 對現實有高估數據的人性
這造成景氣擴張 同時股票行情也會提早半年 這也是景氣循環的真相之一
人總會對未來對事實樂觀 不 應該說整個靈長類都是
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另外還有年度行情 大概每九年有一次沒有 去年是低行情只漲了6.8%
但是是因為前面有景氣行情先漲了18%
判斷也很簡單 一本日曆 搭配週威廉指標就能判斷 威廉指標雅虎有免費提供
年度行情大約漲幅10%~~15%
....
所以策略 用房貸帶一筆錢空手 負擔2.5%利息
等黑天鵝進場 可行 等長線的年趨勢下跌 不可行
有可能虧一年半資本利得+貸款利息 可能要三師才能撐過
像那位億元先生 他美債虧能撐過去是靠他本業醫師很賺錢
等年度行情 可行
使用猶太套利技巧 套選擇權期貨金融衍生商品
或任何有時間價值原物料或有價證券 可行
使用文章的套利 可行
但超過一千萬 在台灣買得到房屋房地產之類的標的 依樣能套
低於一千萬這樣套 覺得真實獲利數據不夠多 不如做短線拚到一千萬以上
那種房地產勻資金套美債的 應該是那些收存戶的銀行 收保戶資金的保險公司
那是資本太大又必須有客戶隨時提錢壓力的 才適用
比如說某位版友 https://i.imgur.com/Xpyi0ld.jpg
拿出六百萬七百萬套利套在美債上 還不如先買正二 衝到閒錢一千萬以上
結婚新房先買了 再用美債來套利 套20年後的退休金比較適合
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靈 丸 !!!! \▂▂▂ ╲ ◢███◣
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